Abogado penalista especializado en blanqueo de capitales

El artículo 420 bis (1) del Código Penal describe el blanqueo de capitales de la siguiente manera:

Ser culpable de blanqueo de capitales se castiga con pena de prisión no superior a seis años o multa de quinta categoría:

a. el que ocultare o disimulare la verdadera naturaleza, origen, ubicación, disposición o movimiento de un objeto, u ocultare o disimulare quién es el legítimo propietario de un objeto o quién lo tiene en su poder, a sabiendas de que el objeto -directa o indirectamente- procede de cualquier delito;

b. el que adquiera, posea, transfiera o convierta un objeto o haga uso de un objeto a sabiendas de que el objeto -directa o indirectamente- procede de cualquier delito.

Así que son punibles algunos actos con un objeto, 'a sabiendas' de que el objeto procede del delito.

El artículo 420 quater describe el blanqueo de deudas de la siguiente manera:

Ser culpable de blanqueo de capitales será castigado con pena de prisión de hasta dos años o multa de quinta categoría:

a. el que ocultare o disimulare la verdadera naturaleza, origen, ubicación, disposición o movimiento de un objeto, u ocultare o disimulare quién es el legítimo propietario de un objeto o quién lo tiene en su poder, cuando debiera sospechar razonablemente que el objeto -directa o indirectamente- procede de cualquier delito;

b. el que adquiera, posea, transfiera o convierta un objeto o utilice un objeto cuando deba sospechar razonablemente que el objeto -directa o indirectamente- procede de cualquier delito.

Por lo tanto, la diferencia entre la variante dolosa del blanqueo de capitales (art. 420bis Sr.) y el blanqueo de deudas (art. 420quater Sr.) radica en la intención del sospechoso. Si actuó con conocimiento de que un objeto procedía de un delito, puede aplicarse el artículo 420bis. Si no existe tal conocimiento, pero el delincuente debería haber sospechado razonablemente que un objeto procedía de un delito, puede tratarse de blanqueo de capitales culpable.

Penas máximas de prisión

La pena máxima de prisión depende de la forma de blanqueo de capitales que se considere probada:

• seis meses de prisión por blanqueo de un objeto procedente de un delito propio (art. 420bis.1 Sr)

• dos años de prisión por blanqueo de capitales (artículo 420 quater del Código Penal)

• seis años de prisión por blanqueo de capitales según lo dispuesto en el artículo 420 bis del Código Penal

• ocho años de prisión por blanqueo de capitales habitual.

Puntos de orientación LOVS

La enumeración anterior se refiere a las penas máximas de prisión. En la práctica, los jueces rara vez imponen la pena máxima.

Los tribunales han establecido mutuamente puntos de referencia para la condena que debe imponerse si alguien es declarado culpable de fraude. Los jueces no están obligados a cumplirlos, pero los puntos de referencia les sirven de orientación. Los puntos de referencia del fraude hacen que la pena a imponer dependa del alcance del fraude:

• Hasta 10.000 euros 1 semana - 2 meses GS ov / TS ov

• De 10.000 a 70.000 euros 2-5 meses GS ov / TS ov

• 70.000 a 125.000 euros 5-9 meses GS ov /TS ov + GS vw

• De 125.000 a 250.000 euros 9-12 meses GS ov

• 250.000 a 500.000 euros 12-18 meses GS ov

• De 500.000 a 1.000.000 euros 18-24 meses GS ov

• 1.000.000 euros y más 24 meses - máximo GS ov

Sanciones y medidas adicionales

Si alguien es procesado por blanqueo de capitales, puede haber mucho en juego. Además de las penas (de prisión), la fiscalía también puede intentar privar de las ganancias obtenidas ilícitamente. Coloquialmente, esto también se conoce como la ley del saqueo. Lo que está en juego en el plano financiero aumenta rápidamente. Una condena por blanqueo de capitales también puede tener consecuencias para la obtención de un certificado de buena conducta, especialmente si el condenado quiere (seguir) trabajando en servicios financieros.