Blanqueo de dinero

Blanqueo de capitales es un término utilizado para describir el proceso de convertir dinero obtenido ilegalmente (dinero negro) en dinero que parece haber sido obtenido legalmente (dinero blanco). Esto suele hacerse enrutando el dinero a través de diferentes transacciones o instituciones financieras, haciendo que el origen del dinero sea más difícil de rastrear para los organismos encargados de hacer cumplir la ley, como las autoridades fiscales o los fiscales. El blanqueo de capitales puede abarcar varios tipos de delitos, como el tráfico de drogas, la trata de seres humanos, la corrupción, el fraude y otras actividades ilegales.

El blanqueo de capitales suele requerir proveedores de servicios financieros, pero a veces también correos de dinero o, por ejemplo, un títere. Incluso los proveedores de servicios financieros y jurídicos, como los asesores fiscales, corren el riesgo de verse implicados en el blanqueo de capitales.

Si alguien es procesado por blanqueo de capitales, puede haber mucho en juego. Además de las penas (de prisión), la fiscalía también puede intentar privar de las ganancias obtenidas ilícitamente. Coloquialmente, esto también se conoce como la ley del saqueo. Lo que está en juego en el plano financiero aumenta rápidamente. Una condena por blanqueo de capitales también puede tener consecuencias para la obtención de un certificado de buena conducta, especialmente si el condenado quiere (seguir) trabajando en servicios financieros.